心得体会不仅是对过去学习和经历的回顾，更是对未来发展和提高的指导。下面是一些写心得体会的经典范文，希望能够对大家的写作提供一些参考。
保险公司销售心得体会总结
近年来，保险行业竞争日益激烈，保险公司纷纷推出各种创新产品和服务，以争夺市场份额。在这个竞争激烈的市场环境下，保险销售工作显得尤为重要。作为保险公司的销售人员，我们需要具备一定的销售技巧和方法，才能更好地实现销售目标。在这篇文章中，我将总结和归纳出我在销售工作中的心得体会，希望对其他销售人员有所帮助。
段落2：了解客户需求，提供个性化的销售解决方案。
在保险销售工作中，了解客户需求是至关重要的。我们需要通过有效的沟通和了解，掌握客户的个人背景、风险承受能力、保障需求等信息，为他们提供个性化的销售解决方案。只有针对客户的具体情况进行全面而细致的分析，我们才能更好地推荐适合他们的保险产品，并取得客户的信任和认可。
段落3：建立信任关系，提供专业的咨询服务。
在与客户的接触过程中，建立信任关系是非常重要的。客户购买保险产品前，通常需要一个相对长期的沟通和咨询过程。我们需要充分利用这个过程，通过提供专业的咨询服务，帮助客户更好地理解保险产品的特点和优势，以及选择合适的保险方案。只有做到真正为客户着想，提供诚挚、专业的服务，我们才能赢得客户的信任，并最终实现销售目标。
段落4：不断学习，提升专业能力。
保险行业的发展日新月异，各种新的保险产品和销售技巧不断涌现。作为保险销售人员，我们需要保持学习的态度，不断提升专业能力。通过参加各种培训和学习机会，我们可以学习到新的知识和技术，不断拓宽我们的视野，并将其应用到实际销售工作中。只有保持学习的状态，我们才能在保险市场中保持竞争力，并提供更好的销售服务。
段落5：追求客户满意度，建立良好的口碑。
保险销售工作的最终目标是追求客户的满意度。保险产品本身是为了满足客户的风险保障和财富管理需求，因此，我们需要始终以客户为中心，不断努力提高销售服务的质量。只有客户满意，他们才会给予我们更多的支持和信任，同时也会口口相传，为我们树立良好的口碑。因此，我们应该时刻关注客户的反馈和需求，积极改进和调整销售策略，为客户提供更好的保险产品和服务。
总结：保险销售工作是一项艰巨而重要的任务，需要我们具备一定的销售技巧和方法。通过了解客户需求，提供个性化的销售解决方案，建立信任关系，提供专业的咨询服务，不断学习，提升专业能力，追求客户满意度，建立良好的口碑，我们可以更好地实现销售目标，同时也为客户带来更好的保险体验。在今后的工作中，我将继续努力，不断提升自己的销售能力，为客户提供更好的服务。
高管合规心得体会保险公司
保险行业作为金融行业的重要组成部分，具有一定的风险性。为了确保公司正常运营并维护客户权益，保险公司需要严格遵守合规要求。作为高管人员，我们深切体会到合规工作的重要性，并在实践中总结了一些心得体会。
首先，高管人员要树立一种合规意识。保险公司作为金融行业的参与者，受到监管机构和市场的高度关注。因此，高管人员要深刻理解合规的重要性，树立合规的意识。只有深入了解合规规定，持续关注监管动态，才能确保公司的经营活动符合法律法规的要求。
其次，建立健全的合规体系至关重要。保险公司应该建立起一套完善的合规制度和管理体系，明确公司内外部合规职责，确保全员参与合规管理。高管人员要通过明确合规岗位职责、建立合规制度手册等方式，确保公司合规工作的持续推进，并定期开展内部合规培训，提高员工的合规意识。
第三，积极与监管机构合作，及时沟通。作为保险公司的高管人员，与监管机构的沟通合作至关重要。我们要积极参与监管机构组织的会议、座谈会等活动，增加公司与监管机构的互动机会，了解行业发展动态和监管要求。同时，要主动与监管机构进行沟通，及时了解重大事件和政策变化，并积极配合监管机构的检查工作。
第四，加强内部风险控制，防范合规风险。保险公司的合规工作是一个全员参与的过程，高管人员的责任尤为重要。我们要加强内部风险控制，设立风险管理部门，建立内部审计机制，并定期进行风险评估和风险应对。同时，要加强对内部员工的培训和考核，确保员工熟悉合规政策和流程，严格执行。
最后，高管人员要注重企业文化建设，营造合规的工作氛围。企业文化是保险公司合规工作的重要基础。我们要通过倡导诚信、责任、公平、透明的价值观，形成共同遵循合规的行为准则。在保险公司内部，要注重员工的合规培训和教育，形成良好的合规风尚。同时，还要注重外部形象的维护，通过公开信息披露，提高公司的透明度和公信力，树立保险行业的良好形象。
高管人员对于保险公司合规工作的重视程度和心得体会，直接关系到公司的长期稳定发展和客户的利益保障。通过树立合规意识、建立健全的合规体系、积极与监管机构合作、加强内部风险控制、注重企业文化建设等方面的努力，我们相信保险公司的合规工作必将不断提升，为行业的健康发展做出积极贡献。
保险公司培训心得体会总结
保险行业是一个不断发展、变化的行业。为了更好地服务客户，保险公司不断强化自身的实力，其中的一个关键点就是人才培养。在公司内部，保险公司不断开展各种培训，以提高员工的专业素养和业务技能。我也有幸参加了公司的一次培训，让我更深入地了解了保险行业，在此与大家分享我的心得和体会。
第二段：对培训开展的评价。
本次培训内容十分全面，不仅涉及业务知识，还有关于客户服务和销售技巧的培训，同时还有团队建设和沟通技巧等方面。培训时间不长，但内容却非常丰富，让我学到了很多新的知识和技能。同时，培训课程的安排也很合理，非常注重动手实践，让我们能够更好地理解和掌握所学的内容。
第三段：总结所学的技能。
通过本次培训，我学到了很多实用的技能。首先，我了解了保险行业的基本知识、保险产品种类和销售技巧。其次，我学习了在客户服务中的技巧和方法，包括如何与客户建立良好的沟通渠道和如何成功地促成销售。还有，我学习了如何处理团队合作和沟通问题，以提高团队的工作效率。这些技能在今后的工作中将给我带来非常大的帮助。
第四段：对于保险行业的认识与感悟。
在培训过程中，我更加深刻地体会到保险行业的重要性。保险为人们的生活提供了重要的保障，可以规避一些风险和隐患，在某种程度上可以提高我们的生活质量。同时，我们作为保险人员，我们的职责不仅仅是销售保险品种，我们还要为客户提供专业的保险咨询服务，让客户满意，以此为公司赢得更多的市场份额。
第五段：对未来的展望。
本次培训对我来说是一次非常重要的经历，它为我带来了改变和提升。在这之后，我会更加努力学习，进一步提升自身的专业水平，为公司的发展做出更大的贡献，并在工作中创造更多的价值。同时，我还将继续学习和了解保险行业的最新发展趋势，不断地与时俱进，为客户提供更好的服务。
总之，参加这次培训，让我获得了很多实质性的成果。在未来的工作和生活中，我会更加努力地学习和探索，争取更好的发展。同时，我也期待和同事们一起探讨、共同进步，创造更好的业绩和生活。
保险公司合规心得体会
按照既定的工作计划与安排，车险业务管理部十月份的理赔工作主要围绕业务培训和强化管理等方面做了几项重点工作。
（一）加大了理赔业务的培训力度，采取“定期和集中”的视频培训方式对全省理赔客服人员进行了全方位的业务培训。一是针对询报价工作中存在的问题，组织了询报价专项培训，在规范询报价工作的基础上对实际操作做了重点提示，同时结合定损工作传授了部分典型车辆的配臵和配件更换经验；二是针对现场查勘工作中的问题和薄弱环节，结合总公司的《车险现场查勘环节执行手册》和《理赔实务规程》组织了《车险现场查勘操作规范与要点》专项视频培训，总结和归纳了现场查勘的九个重要节点、现场查勘的八项准备工作、现场查勘拍照的五要求和五步曲，并对现场查勘记录的规范撰写、常见事故现场的查勘要点、主要风险点的查勘要点和疑点案件特征及对策进行了详细地讲解；三是结合总公司近期将推出的简易赔案项目，完成了《车险简易赔案项目及实务操作简介》转培训。
（二）加大了理赔内勤的轮训力度，采取“面对面、一对一”的现场培训方式，以系统操作、单证收集、简易赔案理算、未决赔案清理等为培训要点，先后对秦皇岛、廊坊、唐山、沧州等机构的理赔内勤进行了较为全面和系统的培训与指导。本次轮训将对规范操作、提高质量和效率起到积极的促进作用。
（三）完成了“1000元以下车险赔案免现场查勘方案”的论证，从不符合保监要求并会影响信誉和服务水平、不符合总公司规定并会影响第一现场查勘率、客户上传损失照片缺乏操作性并会导致结案率指标的恶化、损失1000元以下难以界定并存在一定的`道德风险等四个角度做了分析和阐述，得出了暂不宜推行此方案的结论，并对加强理赔服务、改善服务水平提出了建设性的意见。
（四）组织学习、探讨了山东省分公司车险业务的管理经验。
各机构理赔客服中心存在的普遍问题集中体现为“责任心差，执行力弱”；而省公司车险部存在的突出问题则是“管理薄弱”。
（一）责任心差。概况地讲，责任心差就是“三个缺乏”，一是缺乏实事求是和一查到底的精神，二是缺乏对自己负责、对公司负责的精神，三是缺乏深入学习和钻研理赔业务的精神。表现在具体工作中就是：对事故现场没有按照规范要求仔细查勘，更多的是流于形式、走了过场；对于可疑案件没有深入调查和核实；对于现场痕迹不吻合的案件简单以加免30%处理等。对工作的不负责就是对自己的不负责，就是对公司的不负责。理赔员工走马观花和松垮飘浮的理赔工作姿态折射出公司当前缺乏学习和钻研业务的风气。“魔高一尺，道高一丈”。如果我们的理赔业务、理赔经验做不到与时俱进，达不到“一丈”，我们就无法有效地控制理赔风险，就无法有效地遏制保险欺诈。
（二）执行力弱。概况地讲，执行力弱就是“有令不行，有禁不止”，表现在具体工作中就是：规范培训之后依然我行我素，对省公司提出的工作要求重若罔闻。比较典型的是保定中支的一个可疑赔案，车险部发现问题后及时进行了研究，并于10月10日给保定中支相关人员下发了邮件，要求对此案的查勘、定损工作写出详细的情况说明。但时至今日，省公司仍然未接到任何反馈的信息，导致赔案长期在系统滞留。公司执行力弱的状况阻碍了公司业务的正常管理，延缓了精细化理赔管理的进程，不利于公司的长远发展；同时，省公司管理力度和手段的长期弱化将会助长不良风气的蔓延，将会加大日后整改工作的难度。“开好头，起好步”有必要提到公司重要的议事日程。
（三）省公司的理赔管理较为薄弱。公司当前“人员新、业务生、经验少、问题多”的现状亟待加强管理和指导。但省公司车险部当前“人员数量少、日常事务工作多”的特点分散了管理精力，导致无法深入发现问题，即使发现了问题也无法深入和系统地解决问题，从而影响了车险理赔工作的整体进程；同时，管理力量的分散也导致了车险部本身执行力的弱化，突出表现为“既定计划无法如期实施和完成”，部分工作还停留在脑袋中、嘴巴上，没有落实到手上、脚上（例如：九月份提到的加强员工思想品德和职业操守教育、制定强化理赔管理举措、建立查假打假奖励机制等）。长此以往，将不利于公司的长远和健康发展。
按照车险部确定的“以规范培训为基础，以奖惩制度为保障，以宣传教育为引导，以落实执行为手段，确保管理的效果、赔案的质量、风险的管控、效益的提升”的工作思路，我们将在今年最后两个月全面抓好车险业务的管理工作。
（一）坚持业务培训不放松，全面加强车险业务规范操作的培训。我们将有效利用工作之余的时间，按照既定的培训计划，以车险流程重点环节为目标，做好业务培训工作，为明年车险理赔的精细化管理打下坚实的基础。
（二）以业务标准化操作为核心，以提高理赔质量、理赔效率和客户满意度为目标，制定和完善车险理赔业务的奖惩管理体系，全面加强执行力建设，开好头、起好步，为公司的“二次创业”扫清障碍。
（三）密切关注考核指标，确保指标达成率的化。
距离年终收尾仅有两个月的时间，我们将密切关注总公司设定的考核指标，全面加强指标管理，力争指标达成率的化，特别是加强未决赔案的清理力度，确保结案率指标的化。
（四）研究制定明年的管理思路、工作计划。20xx年，公司的车险业务面临诸多的不确定因素，商业车险条款改革势在必行，对我们的理赔工作提出了严峻的挑战；同时，伴随市场主体的日渐增多，市场竞争将会进一步加剧。我们将结合公司的实际，对标市场主体，研究制定20xx年车险业务的管理思路和工作计划，形成“内部管理顺畅、外部竞争有力”的良好态势，确保公司车险业务综合竞争力的全面提升和步步为营。
保险公司销售心得体会总结
近年来，保险行业蓬勃发展，保险公司的销售团队在市场竞争中扮演着至关重要的角色。作为一名经验丰富的销售人员，我对保险公司销售工作有着深刻的理解和独到的见解。在这篇文章中，我将结合自己的经验，对保险公司销售心得进行总结和分享。
首先，作为保险销售人员，我们需要坚定自信心。保险产品涉及到人们的财富和生活安全，客户对我们的专业知识和能力提出了极高的期望值。在面对潜在客户时，我们要展现出自信和专业的形象，给客户留下深刻的印象。我记得曾经有一个客户对我提出了一系列复杂问题，如果没有自信和充分准备的话，我很可能被击败。但是，我坚信自己的知识和经验足够应对这个挑战，最终顺利解决了客户的困惑。
其次，与客户建立良好的关系是加强销售的关键。保险销售要求长期的投入和耐心，我们不能仅仅满足于短期内的销售成绩。客户是我们事业成功的基石，我们必须与客户建立起良好的沟通和信任关系。通过与客户保持良好的关系，我们可以更好地了解他们的需求和问题，并提供定制化的解决方案。我还记得一位客户对我说：“我选择了这家保险公司，并不仅仅是因为他们的产品，更因为你们团队的贴心服务。”这句话深深地触动了我，也让我更加明白建立良好的关系对销售的重要性。
第三，我们需要不断学习和更新知识。保险行业的产品和销售技巧都在不断变化，我们不能停滞不前。只有不断学习和更新自己的知识，我们才能为客户提供更好的服务。我每天都会花时间阅读业内资讯，参加行业培训和研讨会，与同事交流经验。这种持续学习的态度不仅让我保持了竞争力，也让我对自己的工作更加有信心。
第四，我们要善于倾听客户的需求和反馈。客户是我们最好的导师，他们的需求和反馈是我们改进和优化销售工作的重要依据。在销售过程中，我们要耐心聆听客户的意见和建议，及时调整策略和销售方案。我曾经遇到过一位对我们的服务不满意的客户，她的投诉让我意识到了自己的不足之处。通过对话和反思，我及时改进了销售方式，最终取得了客户的满意。
最后，保持积极的态度和乐观的心态。在销售工作中，我们会遇到一些困难和挑战，但是只有保持积极的态度，我们才能克服困难取得成功。我相信一个积极乐观的心态可以感染和激励客户，带来更好的销售结果。每当我面临挑战时，我都会告诉自己：“没有克服不了的困难，只有不努力的人。”这种积极的心态让我在销售工作中不断进步和成长。
总之，作为保险公司销售人员，我们需要坚定自信心，与客户建立良好的关系，不断学习更新知识，善于倾听客户的需求和反馈，保持积极乐观的心态。只有这样，我们才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，为客户提供更好的保险服务。在未来的工作中，我将继续努力，不断挑战自己，在保险销售领域取得更大的成就。
保险公司销售心得体会总结
随着保险意识的不断提高和社会发展的需要，保险行业在现代社会中扮演着越来越重要的角色。作为保险销售人员，我们肩负着为客户提供最佳保险解决方案的责任。在长期的销售实践中，我积累了一些心得体会，现将其总结如下。
第一段：提高沟通能力。
作为一名保险销售人员，与客户进行有效的沟通是成功的关键。首先，要充分了解客户的需求和期望，这可以通过询问问题、倾听和观察来实现。在此基础上，我们可以向客户提供最适合他们需求的保险产品。其次，我们要善于以简洁明了的方式解释保险条款和各类保险术语，以便客户能够充分理解和接受。最后，我们应该养成主动联系客户的习惯，关心他们的保险情况，并在需要的时候提供帮助和支持。
第二段：建立信任关系。
在保险行业，建立良好的信任关系是至关重要的。只有客户相信我们是真心为他们着想，才会选择购买我们的保险产品。首先，我们要保持真实和诚信，在与客户交流时不夸大事实和承诺，与客户建立起透明且可靠的关系。其次，我们要时刻践行以客户为中心的理念，尊重客户的选择和决策，并为他们提供满意的售后服务。此外，我们应该建立起稳定的客户关系，通过定期沟通和赢得客户的信赖，从而实现长期合作和共赢。
第三段：不断学习提升。
保险行业发展迅猛，相关的法律法规也在不断变化，要想保持竞争力，就必须不断学习和提升自己。首先，我们要了解保险市场的最新动态和趋势，关注各类保险产品的创新与更新。其次，我们要积极参加行业内的培训和学习活动，提高自己的专业知识和技能。此外，我们还可以通过与同行的交流和合作，共同进步并取长补短。
第四段：保持积极的心态。
销售工作充满了挑战和压力，保持积极的心态对于取得成功至关重要。首先，我们要树立正确的工作观念，将销售看作一项有价值的事业，理解自己的工作对社会和客户的贡献，从而激发工作的动力和热情。其次，我们要保持良好的心态和情绪管理，不受客户的负面情绪和抱怨所干扰，以正面的方式应对各种挑战和困难。最后，我们要坚信自己的能力和潜力，相信只要付出努力，就一定能够取得成功。
第五段：合理规划时间和资源。
在销售工作中，时间和资源的规划对于提高工作效率和销售成绩至关重要。首先，我们要合理安排工作和生活，做到工作与休息的平衡，避免工作过度而导致身心俱疲。其次，我们要善于有效利用资源，包括客户资源、团队资源和市场资源等，做到高效而有序地开展工作。最后，我们要根据客户的需求和市场的变化，制定合理的销售计划和目标，通过良好的执行和评估来不断调整和改进。
总结：保险销售工作需要具备良好的沟通能力、信任关系、学习意识、积极心态和规划能力等。通过不断学习总结和积极实践，我们可以提高自己的销售技巧和综合素质，为客户提供更好的保险服务，并在保险市场中取得更好的业绩。
高管合规心得体会保险公司
第一段：介绍合规的重要性和作用（200字）。
在如今竞争激烈的保险行业，合规已经成为保险公司不可或缺的一部分。合规的意义重大，它既可以保障保险公司的发展，又能够维护投保人和被保险人的利益，同时也对于整个社会经济的稳定和可持续发展发挥着重要作用。高管作为保险公司的决策者和管理者，应该高度重视合规工作，本文将从高管角度分享一些合规心得体会。
第二段：建立健全的合规机构和制度（250字）。
一个良好的合规体系必须建立在合理的结构和健全的制度之上。高管应首先明确合规责任的界定，设立专门的合规部门，明确部门的职责和权限。其次，应制定合规方针和相应的制度，例如内部控制、反洗钱、信息安全和消费者权益保护等方面的制度。这些制度应定期审核、更新和执行，确保公司在各方面都保持合规。
第三段：注重合规培训和教育（250字）。
合规知识的推广和员工的合规培训是保证公司合规的重要手段。高管应该重视合规教育，定期组织培训活动，提高员工的合规意识和水平。特别是新员工入职培训和定期的合规培训课程，能够帮助员工了解和遵守相关法律法规和内部制度，避免违规行为的发生，保证公司的合规运营。
第四段：风险管理和内部控制（300字）。
高管在保险公司中的一个重要角色就是风险管理和内部控制。高管应高度重视风险管理工作，建立完善的风险预警和控制机制，及时发现和解决潜在的风险问题。内部控制则包括了合规审计、信息披露、财务管理等方面，高管要确保公司在这些方面能够严格执行合规制度，保证公司在风险管理和内部控制方面的合规性。
第五段：建立良好的合规文化和内部问责机制（200字）。
最后，高管应该注重建立良好的合规文化和内部问责机制。高管的合规意识和行为将会对整个公司产生影响，他们应该以身作则，树立良好的榜样。同时，建立合规举报渠道，加强对违规行为的查处和处理，对违规者进行问责，形成一种内部自律的合规文化。
总结：
保险公司的高管在合规工作中扮演着重要的角色，他们应该重视合规工作，建立健全的合规机构和制度，注重合规培训和教育，加强风险管理和内部控制，建立良好的合规文化和内部问责机制。只有这样，才能保证保险公司合规运营，维护投保人和被保险人的合法权益，实现公司的持续稳定发展。
保险公司合规工作总结
年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，用心有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作带给有益的借鉴，现将xxx个险xx年的工作状况和xx年的工作计划汇报如下：
截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元，提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。
回顾xx年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们用心调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：
(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。
今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，个性是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，用心发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是就应用心地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。
我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变“要我发展”为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出用心主动，健康向上的精神面貌。
(二)针对全年各阶段经营重点，我部门用心配合中支公司各项安排，结我个险实际状况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。
个性是在今年7月份百日大战中，推出了“群英会聚人民大会堂”的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置“天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标”的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，透过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。
(三)针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作职责心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。
1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。
2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。
3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。
(四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。
1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在xx年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队构成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。
在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。
2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，个性在今年七月以来，在各网点用心举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。
1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，个性是县城团队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。
2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在;。
3、部分主管职责心和工作潜力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高;。
4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。
针对xx的经验和不足，xxx个险要做好以下工作：
1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。
2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。
3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。
4、大力开展增员活动，个性是县城增员工作。
5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。
6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。各网点的晋升。
展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在中支公司的正确领导下，在xxx支公司的共同配合及个险全体内外勤的共同努力下，我们必须能够取得更加令人瞩目的成绩，让太保的大旗永远飘扬。
保险公司培训心得体会总结
保险是一项重要的经济活动，而保险公司作为其中的关键组成部分，为提高市场竞争力，不断提高服务质量，加强了对员工培训的重视。本文是笔者以自身经历为基础，对参加保险公司培训的心得体会进行总结，从培训的整体规划、讲授方式、创新教育模式、个人学习方法等多个方面进行分析和探讨。
一、培训的整体规划。
保险公司一般会制定培训计划，遵照公司的发展策略、人员资源、市场转型等因素，设定培训的主题和宗旨。保险人才需要掌握的基本理论和实践知识都会被涵盖其中，而且部分内容也许会设计成培训课题，比如销售技巧、客户关系管理和保险产品推广等。对于参加培训的员工，要着重理解课程大纲、熟悉培训形式和教学方式，同时也要积极参与课程讨论和分享自己的见解。
二、讲授方式的影响。
在任何类型的课堂下，教师的讲授方式都是影响学习效果的重要因素之一。对于保险公司培训而言，教师的教学方法在一定程度上是影响培训效果的关键因素。针对不同性质、专业和层次的学员，教师必须采用不同的教学方法，例如演示、讲解、讨论、案例分析、创新设计等。这对学员而言，是一种重要的灵活性和多样性，有助于更好地理解知识点，提高学习效果。
三、创新教育模式。
在保险公司培训过程中，创新的教育模式被广泛采用，例如：互动式教育、在职培训、短期训练、网络学习等，创新的教育模式有助于丰富学员的学习方法，提升学员的自主性和创造力。例如，短期训练可以帮助学员快速提高专业技能，网络学习可以减少学员的地域限制和时间限制，互动式教育可以促进学员之间的交互和合作。保险公司必须注重教育模式的多样性和创新性，以满足不同学员的需求和期望。
四、个人学习方法。
学习是一种自我控制和改进的过程。在保险公司培训中，学员需要建立自己的学习方法体系，以更好地掌握知识和技能。有些学员需要通过记笔记来巩固学习内容，而有些学员需要适度地借鉴其他人的思想，学习是情感和心理刺激的过程。学习是一个自我发掘和自我管理的过程。学员在保险公司培训中，应注重培养自我管理和自我学习技能，学会怎样在有限的时间和资源下提高学习效率，提升学习的价值。
五、结语。
以笔者的身份参加了保险公司相关培训并实践，得出了上述几点体会：在参加培训的过程中，培训的整体规划、讲授方式的影响、创新教育模式、个人学习方法都是需要考虑的重要因素。作为学员，我们需要认识到这些因素的重要性，注重培训的应用和实践，在实际工作中运用到所学的知识和技能。保险公司应该尽力提供优质的培训资源和教育模式，培养具有创新和实践能力的战略型保险人才，为保险行业的繁荣发展做出积极贡献。
高管合规心得体会保险公司
保险公司是金融行业的重要组成部分，其经营业务具有一定的风险性和复杂性。为了确保公司的可持续发展和保护客户利益，高管必须遵守合规要求，加强合规管理。下面，我将分享一些我在保险公司工作多年的心得体会。
第二段：合规要求的重要性。
保险行业的合规要求是确保公司业务透明、规范运作的基础。高管必须充分认识到合规要求的重要性，并将其作为公司运营的核心理念。在制定公司各项规章制度时，高管应确保合规要求得到充分体现，明确责任划分和管理流程，并对违规行为做出明确的惩罚规定。
第三段：制定合规管理体系。
高管需要制定一套完善的合规管理体系，以确保公司各项业务和操作符合法律法规。首先，高管要明确合规部门的职责，建立合规委员会，并设立合规监察岗位。其次，高管要加强内部控制，确保各个职能部门都参与到合规管理中，确保业务流程规范、审查严格，防范风险。此外，高管还要加强员工培训，提高员工合规意识和法律素养，避免因员工违规行为造成的损失。
第四段：合规风险的识别和管理。
高管需要认识到合规风险的存在，并及时采取措施进行管理和控制。合规风险包括法律法规的遵守风险、客户满意度的风险、个人及公司声誉的风险等。高管要建立风险评估体系，定期进行合规风险的评估和排查，并制定相应的应对措施，加强对重点业务和人员的监控，减少违规事项的发生。
第五段：合规文化的落地。
高管要把合规文化内化于心、外化于行，落实到公司的各个方面。首先，高管要自己率先垂范，严格要求自己的合规行为，注重以身作则。其次，高管要通过制定奖惩措施，激励员工遵守合规规定。此外，高管还要建立畅通的举报渠道，鼓励员工举报违规行为，保护举报人的合法权益。最后，高管要与各级监管部门密切合作，及时了解最新的合规要求，并调整公司政策和流程，以适应环境的变化。
结论。
在保险公司的经营中，高管合规意识和管理能力起着至关重要的作用。只有高管高度重视合规要求，建立完善的合规管理体系，识别和管理合规风险，落实合规文化，才能保证公司的可持续发展和客户利益的最大化。未来，我们还需不断加强学习和实践，不断完善保险公司的合规体系，为行业的健康发展做出更大的贡献。
保险公司合规培训心得体会
保险业务作为一项特殊的金融服务业务，其合规性要求相对较高。为了提高员工对保险合规性的认知，提升其业务水平和风险把控能力，我所在保险公司组织了一次合规培训。在此次培训中，我深受启发，获得了不少宝贵的心得体会。
首先，培训中强调了合规意识的重要性。保险公司作为金融服务行业的一员，需要遵守一系列法律法规和政策，合规意识是保证公司良好经营和可持续发展的基石。在培训中，我们了解到合规意识是一种主动的、持续的自觉行动，需要时刻保持警惕，时时刻刻以合规为出发点和落脚点。通过培训，我增强了合规意识，明白了合规不仅是公司的要求，更是对客户的尊重和责任，只有在合规的基础上才能赢得客户的信任。
其次，培训重点强调了风险识别和控制的重要性。在保险业务中，风险控制是保障公司健康发展的关键，也是达到合规的重要手段。培训中，我们学习了风险识别的方法和工具，了解了不同业务环节和操作流程中的潜在风险点。通过灵活运用这些方法和工具，可以及时发现和识别潜在风险，采取相应措施进行风险控制。我深刻认识到，只有做到风险识别和控制，才能保证公司的业务安全和可持续发展。
另外，培训中对合规守则和操作规范进行了详细讲解。合规守则和操作规范是制度的体现，也是保障公司持续合规的重要保证。通过培训，我了解到公司对不同业务环节和操作流程制定了具体的合规守则和操作规范，并形成了相关的制度和文件。遵守合规守则和操作规范，是每位员工应尽的责任与义务。在培训中，我深入了解了这些守则和规范，遵循公司的制度和规定，从而更好地保护公司和客户的利益。
此外，培训还强调了合规培训的持续性和创新性。合规不是一次性的工作，而是需要持续推进和实施的过程。同时，不断创新培训方式和方法，提高培训的针对性和实效性，也是保障合规培训效果的关键。在培训中，我们采用了现代化技术手段，如在线学习平台和虚拟实景体验等，提高了培训的互动性和趣味性。这种创新方式不仅更好满足了员工学习的需求，也提高了培训的效果和效率。通过这次培训，我认识到要想实现持续合规，必须将合规培训作为一项持续改进的工作，不断创新培训方式和方法。
最后，培训中提到了合规敬畏的重要性。合规是保险公司业务的底线和红线，对每个员工来说，都不容有丝毫的松懈。在培训中，我们被告诫要敬畏合规，时刻以合规为先，从自身做起，从严要求自己。只有当每个员工都敬畏合规，才能真正做到合规管理无死角，确保公司经营和业务风险的规避。
综上所述，保险公司合规培训给我留下了深刻的印象和不少宝贵的心得体会。通过培训，我增强了合规意识，掌握了风险识别和控制的方法，了解了合规守则和规范的重要性，并认识到了合规培训的持续性和创新性，以及合规敬畏的重要性。这些心得将对我的工作产生积极影响，帮助我更好地履行保险公司员工的职责和使命。同时，我相信这次培训对于全体员工来说也是相当实用和有意义的，将为保险公司的合规管理起到积极的推动作用。
保险公司合规培训心得体会
保险行业作为金融行业的重要组成部分，为了保障客户的权益和公司的稳健运营，注重合规管理已成为每家保险公司的重要任务。为此，保险公司定期开展合规培训，以提升员工的合规意识和知识水平。近期，我参加了公司的一次合规培训，并对此略有心得体会。以下将从培训内容、实用性、效果评估、个人收获和改进建议等方面进行详细分析。
首先，培训内容方面，公司的合规培训非常全面。培训内容涵盖了保险行业法律法规、保险合同的基本知识、保险销售技巧和行为规范等，涉及面广，内容详实。尤其是对保险产品的合规要求进行了详细解析，通过实际案例的分析让我们更加清楚保险产品的销售流程和相关的法律要求。此外，培训还介绍了行业监管政策和监管机构的职能，让我们深入了解保险行业的合规监管体系。总体来说，培训内容包含了保险公司合规所需的方方面面，有助于我们全面了解和掌握合规要求。
其次，培训的实用性也是我印象深刻的一点。培训中融入了大量的实际案例和经验分享，让我们更好地理解合规要求的具体应用。通过讲师的讲解和团队讨论，我不仅对保险行业的合规要求有了更深入的认识，还对如何应对各种合规风险有了更清晰的思路。培训还设置了一些角色扮演和小组讨论的环节，让我们通过实践来加深对合规知识的理解和应用能力的培养。这种实际操作的方式让培训更加具有针对性和实战性，提升了我们在工作中应对保险合规问题的能力。
其三，对于培训效果的评估非常重要。公司在培训结束后组织了一次知识测试，以评估我们的学习效果。通过这次测试，我不仅巩固了培训中所学的知识，也对自己的学习成果有了明确的认识。此外，培训后还开展了一次业务实践辅导，引导我们将合规知识应用到实际工作中，并及时纠正错误和问题。这种闭环的培训方式，对于培养我们的合规意识和能力非常有效，也提高了培训的实际效果。
再者，个人收获是参加培训的重要目的之一。通过这次培训，我对保险行业的合规要求和监管政策有了更全面的了解，更加明确了作为一名保险从业者的职责和使命感。在培训中，我还结交了来自不同团队的同事，与他们分享了自己的学习心得，也从他们的经验中获益良多。此外，培训还提供了机会与公司高层和业务专家进行面对面的交流，让我对公司的发展和行业的未来有了更深入的认识。这些收获无疑将对我的个人成长和职业发展产生积极的影响。
最后，对于改进建议，我认为在培训中增加更多的互动环节和案例演练将使培训更生动有趣，并帮助我们更好地理解和掌握合规知识。此外，培训后的跟进辅导可以更加定制化，针对个人实际工作中存在的合规问题进行指导和解决方案的提供，提高培训效果。同时，公司还可在培训完成后设置一定的考核或奖励机制，激励员工主动学习和持续提升合规能力。
总结起来，保险公司合规培训对于提高员工的合规意识和能力具有重要作用。通过全面的培训内容、实用性的设计和有效的效果评估，我在培训中收获很多，对保险行业合规有了更深入的认识和理解。我相信，在公司的持续培训和进一步改进的努力下，我们会不断提升自己的合规能力，为公司的可持续发展做出更大的贡献。
保险公司合规培训心得体会
近年来，随着金融市场的繁荣和全球金融监管的加强，保险公司合规成为了行业的重要议题之一。为了提高员工的合规意识和风险认知能力，许多保险公司开始组织合规培训。在参加了一次关于保险公司合规的培训后，我对合规的重要性以及如何在日常工作中践行合规有了更深刻的认识。以下是我对保险公司合规培训的一些心得体会。
首先，合规意识的提高是保险公司合规培训的核心目标之一。在培训中，我们详细了解了合规的定义和内涵，明确了合规对保险公司的重要性。合规不仅关系到公司的声誉和形象，也直接关系到公司的可持续发展。只有通过加强员工对合规的认知，才能有效地防范风险，确保公司的稳定运行。因此，保险公司合规培训必须把提高员工的合规意识作为首要任务，通过教育和培训让员工明确合规的重要性，形成自觉遵守规定的意识。
其次，保险公司合规的培训内容应该具有可操作性和针对性。在培训中，我们学习了许多与合规相关的金融法律法规和监管要求，不仅了解了相关法规的内容，还学习了如何在具体业务中落实合规要求。通过案例分析和实操训练，我们能够更好地掌握合规的实施技巧和方法，提高对合规操作的熟练度。此外，培训内容还应该根据不同岗位和职责的要求进行区分，提供针对性的培训，确保员工能够应对自己具体工作中可能遇到的合规问题。
第三，保险公司合规培训要注重与实际工作的结合。在培训中，我们不仅学习了合规的理论知识，还通过与业务实际的结合，探讨了合规在日常工作中的具体应用。通过与同事的交流和分享，我们能够更好地理解合规的实际操作，为日常工作中的合规操作提供参考和指导。同时，培训还重点强调了合规的风险防控和内部监管，帮助员工更好地认识和应对合规风险，确保公司的合规运营。
第四，保险公司合规培训应该是一个持续的过程。合规不是一时的行动，而是一个长期的过程。因此，保险公司合规培训应该持续进行，不断提升员工的合规意识和操作能力。在培训结束后，公司可以通过组织定期的合规考试和培训活动来巩固员工的合规知识，并及时了解员工的学习情况和问题，进一步完善培训内容和方法。只有通过持续的培训和跟踪，才能确保员工的合规水平得到持续提升，并在实际工作中得以运用。
最后，保险公司合规培训要注重与公司文化的融合。合规是一种企业文化，是每个员工的行为准则和职业道德的体现。在培训中，我们强调了公司的价值观和行为规范与合规的内在联系。只有将合规理念与公司文化相结合，才能确保员工在实际工作中能够切实践行合规，做到守法经营，诚信服务。
综上所述，保险公司合规培训是提高员工合规意识和操作能力的有效手段，对于保证公司的合规运营具有重要意义。通过合规培训，我深刻认识到合规对公司的重要性，了解了合规的理论知识和实际操作，提高了自身的合规意识和风险防控能力。同时，我也意识到合规培训是一个持续的过程，需要不断加强和巩固。通过培训，我相信保险公司可以更好地实现合规目标，保障自身的可持续发展。
保险公司财务合规工作总结
今年以来，**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：
上半年，我们xx**保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；
为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》，使合规工作网络、工作机制更趋完善。
2、合规制度建设；
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》；为认真贯彻落实xx保监局《关于印发的通知》和总公司下发的《2011年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx分公司2012年“小金库”专项治理工作实施方案》；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《2011版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。
3、合规风险管控情况；
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。
1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。
2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。
3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根据分公司2012年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。
我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。
4、合规检查、督促、指导情况；
关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。
根据保监会及总公司《关于开展第三次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第三次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又及时转发了总公司《关于开展第三次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。
5、合规培训开展情况。
上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司oa合规专栏进行宣导。总公司oa合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于2012年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于2012年6月13日，对全省理赔查勘车进行了gps系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于2012年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。
6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。
行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。
在总公司及杭州人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：
1、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司***总经理为组长，分管总**为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。
2、反洗钱内控制度建设与执行情况。
上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。
3、反洗钱内部审计情况。
在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及杭州人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。
2012年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。
4、反洗钱宣传与培训情况。
2012年11月是反洗钱宣传月，分公司与下辖机构联合举办宣传活动，并在所有营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。
公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司oa、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。
2012年4月14日，总公司进行了2012年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。
2012年5月6日，我司派员参加了2012年xx省反洗钱工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导杭州人行****行长所做的工作报告。
5、配合监管情况。
为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司2012年4月18日出台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》，重新公布各部门和各机构专（兼）职反洗钱工作人员名单，对专（兼）职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。
今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。
6月24日，杭州人行反洗钱处***科长、***副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为2010年1月至2012年5月，分管总**陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。
6、保密义务履行情况。
我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况a、客户身份识别情况。
我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分（3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上）的方式，对2010年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。
b、客户等级划分及客户身份档案保管2010年度xx全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。
反洗钱工作存在的问题及整改措施。
1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。
下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。
1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。
2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。
总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。
保险公司合规工作总结
进入工作已经有x个年头了，真快啊!-年的时间可以发生很多很多的事情，但我依然坚守在客服这个岗位上。
x年前，我还有个刚从大学毕业的职场菜鸟，现如今已经是一位孩子的妈妈了，周围的人和事都在发生着变化，只有我这颗爱--的心始终未曾动摇。
所以当我还在休产假时，领导告知柜面人手已经严重不足时，我义不容辞地放弃自己年幼的孩子，交给妈妈代为抚养，自己就立马回到工作岗位上。今年年中全市的岗位竞选使得公司人员岗位大变动，我也有幸被提升为了--县支公司客户服务中心的主办。
这是领导对我工作的肯定，我也会再接再厉。当然，这就要求我对工作也要更加的有责任心，正所谓“在其位，谋其职，尽其责”，一个员工最起码的职业道德就是对工作有责任心，我也一直以此为律己。
当然，完无完人，回顾这-年来的工作，我在公司领导及各位同事的支持和帮助下，严格要求自己，按照公司的要求，较好的完成了自己的本职工作。现将今年的工作情况总结如下：
来公司工作已经-年多，一直在客户服务中心任职，日常的工作也都是按部就班，工作模式没有多大的变化。但是公司的制度年年变，月月变，这就使得柜面的服务要做到更加到位，加上今年--评选省级文明城市，于是县里也有在进行县级文明柜面的活动。
在信息科技发达，人们视觉感官强烈的21世纪，人们最在意的就是服务，很多商家都是用服务打开市场。同样作为销售为主的--公司，身为--公司的柜面服务人员更是深知其重要性。
今年-月份的时候，省公司要求全省完成集团老业务的月转年的工作，我们--公司有--单。一接到这个同事，我们就在--经理的带领下开始工作，但是--单中有将近--多单是没有留存电话号码和身份镇号码的，这就使我们的工作陷入了瓶颈。
最后，在市公司领导的建议下，走访了坐在客户的居委会。然后，我们就在晚上下班后一个一个打电话确认，由于老业务的被保险人都是年过半百的人，几乎全部都人不清楚月转年到底是个什么保全作业，于是乎，每打一个电话之前，我们都要把每个保单的领取金额，领取时间，打入的是哪张卡，还有几期未领取等等，几通电话下来，我们的喉咙也都是口干舌燥，第二天客户来办理时候，还要解释一番。
这种种的辛苦真的只有身处其中才能体会的到，但是，我们依旧没有放弃，用我们真诚的态度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的支持。在-月-日晚上，已经超额完成了省公司布置的任务。
我工作中的优点是：
1、有较强的适应环境的能力和同事关系融洽，工作认真负责，效率高，不耻下问，不迟到，不早退。在办理业务时，有耐心，态度和善，微笑服务。
2、存在着不足，有时做事为求速率。
导致质量不高，还有点马虎，但是，我会在今后的工作中发扬自己的长处，改正自己的不足。
我很喜欢，我很珍惜我现在的工作机会，在接下去的工作中，我会继续保持我工作的热情，做到尽善尽美，不让领导失望，我会用我的真诚和服务赢得感动!
保险公司财务合规工作总结
转眼即逝的20xx年，在分公司党委、总经理室的领导下，在各级机构的配合、支持下，风险合规工作是在消解司法案件历史包袱，沉稳应对、积极沟通，逐步解决问题的一年;是在加强外部监督与内部管理下，加大责任追究及与绩效考核挂钩力度的一年;是紧跟总公司步伐，工作稳定有序推进的一年;这一年，部门内部和谐，外部融洽，工作取得了一定的成绩。现汇报如下，敬请评议：
一、以身作则，强化学习，营造和谐氛围。
风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线，是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作，不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度，还要具备广泛的业务知识，更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调能力。针对部门工作特点，我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行，主动提升学习能力、工作能力及处理复杂问题的能力，才能保证各项工作的顺利完成。
我部门坚持每周二集中学习，通过学习，提高了对国家政策的把握和运用能力及工作技能;分享国学心得及人生感悟，提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的能力。
二、完善制度，明确职责，夯实工作基础。
针对合规管理工作面广点多，敏感度高、难度大、原则性强等特点，在全面梳理和整合的基础上，制定了具有针对性、可操作性的文件。
分别制定下发了《20xx年风险合规管理工作指导意见》、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等方面的管理制度进行归类整理，印制呈555页的《合规管理工作手册》，予以下发，为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的工具，提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员及重点领域风险排查结果，结合审计中心对我公司各层级的审计情况，全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式，制定下发了《内控合规评估考核办法》，依此对各机构内控合规情况进行考核、评价。共整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条，并提出了排查要求，为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。
三、突出重点，强化监督，确保合规经营。
(一)推进合规目标责任制，进行全面合规考核评价。
一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况进行排查，对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员及时予以补签，确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作进行全面考核评价。根据考核结果，进行分类监管,并与绩效考核挂钩。
(二)开展合规管理检查和审计整改检查。
于今年8月至9月，分别对8家地市机构20xx年风险合规管理考核评价自评情况进行核查，并对20xx年风险合规管理工作开展、审计整改情况及反洗钱工作等进行现场检查。检查组通过制定检查方案、发现问题及时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的开展，有效提高了被检查机构对合规工作的认识及整改落实力度。
(三)组织开展重点领域风险排查。
今年以来，按照总公司部署及监管部门的要求，结合部门工作计划，分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、反洗钱管理等重点领域进行了风险排查。各项风险排查，都做到了制定排查方案，确定排查重点、排查方法，提出排查要求;针对存在的问题，制定整改措施及整改时限，并及时进行督导落实。
(四)加大宣导力度，加强合规培训，提升岗位人员从业技能。
5月份举办了风险合规管理工作会议及培训，各中支公司合规岗位人员及机关各部门合规兼岗人员37人参加了培训。4月份，审计中心在结束了对我公司为期18天的农险专项审计后，利用视频形式对审计情况进行了反馈，分公司借此机会邀请审计中心周主任就“如何积极配合外部监管检查、有效化解经营风险”对全省进行了培训。分公司总经理室成员、各部门负责人及各中支公司班子成员、管理部门负责人150余人参加了培训。
5月份还在全省系统内开展了打击非法集资宣传月活动及打击和预防经济犯罪宣传活动。
今年8月组织了分公司系统20xx年反洗钱基础知识在线考试，三级机构反洗钱专兼岗人员及业务条线相关人员共计96人参加了考试，达到了以考促学的目的，营造了学习反洗钱知识的氛围。
(五)加大问责力度，维护问责制度的严肃性和权威性。
根据公司《违规行为处罚办法》、《内部责任追究办法》、《案件责任追究办法》等文件，分公司下发及责成机构下发问责文件共21份，涉及分公司机关人员和#家中支公司共#人，其中解除劳动合同#人，留用察看#人，退回劳务派遣#人，免职#人，警告#人，警告并罚款#人，通报批评18人，通报批评并罚款##人。通过对违法违规行为和司法案件责任进行追究，构筑和完善了公司违法违规行为问责和重大案件的风险防范体系，维护了问责制度的严肃性和权威性，起到了警示作用。
(六)加大司法案件的管理力度，防控案件风险。
随着司法环境、监管形势的变化，近几年保险业司法案件呈多发事态，监管部门对司法案件管理的日益加强，今年省行业协会出台了《司法案件管理工作测评办法》，对公司案件管理工作进行考核。为了防控案件风险，今年共制定下发案件管理考核方面的文件三个。为做好司法案件管理提供制度支撑。
按照案件考核要求，在全省系统开展了案件考核的26项管理内容风险排查。通过对。
二、三级机构案件管理所涉及内容的风险排查，及时发现各机构在案件管理上存在的问题，制定整改措施，完善制度，不断提升管理水平，规避各类风险。
今年，把部门工作称作案件管理加强年，一点也不为过，自年初，按照上级公司及监管要求，并依据案件管理流程，历经近一年时间，对已发生已报告的案件进行了妥善处理。其中案件的问责，是司法案件管理中较为复杂和敏感的工作，为了做到不枉不纵，既能使责任人受到追究，又能保护公司的骨干，还能达到监管部门的要求，我们对每件问责的司法案件，都进行现场调查，在掌握较为详实材料的基础上，对每一件司法案件进行深入研究和分析，对问责起关键作用的涉案金额、损失金额反复推敲，与监管部门进行多次沟通，在合规的前提下，对10名责任人进行了问责。
非保险合同种类较多、内容广泛，而且还不断有新的合同类型出现。为了提高经办人员的法律意识、签订合同的专业能力，在审核时，部门具体经办人员积极与地市沟通，指出存在的问题，提出修改建议，做到通过一个合同解决一类问题，提高签订合同的规范化水平。截止12月16日共审核非保险合同###件次，合同金额总计####多万元。通过坚持不懈的努力，合同的一次通过率与去年相比，提高##个百分点。
(八)认真做好反洗钱制度建设、宣传培训、现场检查、整改落实等工作。
(九)有效沟通协调，全力配合审计检查。
今年，审计中心对部分公司进行了农险专项审计、经济责任及常规审计，并对审计发现问题进行调查。每次审计时，都能提前沟通，认真准备，检查中积极组织、协调、，结束时听取反馈，结束后，认真组织整改。
(十)及时准确报送合规报告、合规信息、案件管理、违规处罚、非法集资、内控评估、风险排查、反洗钱管理等资料的月报、季报、年报。
(十一)加强纪委监督力度，做好纪检监察工作。
一是加强组织建设，不断完善组织结构，督促条件成熟的中支机构成立纪委，对不符合要求的中支纪委组织进行了调整，搭建了纪委组织构架。二是完善纪委工作制度，制定下发了《分公司纪律检查委员会工作规则》。三是做好信访案件的调查和处理。四是组织召开廉政教育视频培训会。
四、工作中存在的问题和个人不足。
在即将过去的20xx年，尽管工作取得了一定的成绩，但仍存在很多不足，一是在合规管理上，有工作的主动性，但工作方法创新不够;二是对政策、合规制度的宣导、培训力度需进一步加大;三是个人深入基层督导检查不够。四是“行有不得，反求诸己”意识需进一步加强。
五、20xx年的打算。
20xx年，我将时刻结合传统文化内涵，转变观念，不断加强学习，改进工作方法，将紧紧围绕公司整体目标，着重做好以下几个方面的合规管理工作：一是加强风险管理组织体系与作风建设，强化岗位培训;二是健全制度，加强合规人员管理及考核，完善合规管理运行机制。三是加强合规检查，完善风险管理监督机制。四是继续开展风险排查，建立风险排查长效机制。五是继续加大反洗钱工作管理力度，降低洗钱风险及监管风险。六是加强案件管理，降低违法违规法律风险。七是做好非保险合同管理，严控合同风险。八是进一步加强问责管理，做好惩戒与教育相结合。九是做好审计检查的协调、配合工作。十是加强与地方纪检监察部门的沟通与联系，做好纪检监察工作。
各位领导、各位同仁，20xx年，我将继续以平和、谦虚、低调、谨慎、负责的态度带领部门人员客观公正、实事求是、尽职尽责扎实做好各项合规管理工作，为公司稳健持续经营保驾护航，为打造幸福企业添砖加瓦!以上报告，如有不妥，请批评指正!借此机会，对一直对我工作支持、帮助的各位领导、同事表示由衷的感谢，感恩感谢大家!
保险公司合规工作总结
今年以来，**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反xxx工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反xxx工作总结如下：
一、20xx年上半年合规工作回顾。
上半年，我们xx**保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;。
2、合规制度建设;。
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行xxx、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》;为认真贯彻落实xx保监局《关于印发20xx年xx保险业“小金库”专项治理工作实施方案的通知》和总公司下发的《20xx年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx分公司20xx年“小金库”专项治理工作实施方案》;根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《20xx版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。
3、合规风险管控情况;。
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【20xx】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。
1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。
2、严格遵照《反xxx》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。
3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。
为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根据分公司20xx年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。
我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。
年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。
4、合规检查、督促、指导情况;。
合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据xxx《关于加强保险公司中介业务管理的通知》(保监发r22;20xxr23;107号)和《**财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》的文件精神，xx分公司于20xx年1月5日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》(保监发r22;20xxr23;1号)，传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。
根据xxx及总公司《关于开展第三次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第三次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又及时转发了总公司《关于开展第三次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。
5、合规培训开展情况。
上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司oa合规专栏进行宣导。总公司oa合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于20xx年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于20xx年6月13日，对全省理赔查勘车进行了gps系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于20xx年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。
6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;。
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从xxx70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。
在总公司及杭州人行的正确指导下，我司反xxx工作有了新的进展，现将上半年我司反xxx工作总结如下：
1、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反xxx工作，我司成立了以分公司***总经理为组长，分管总**为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反xxx工作，在计划财务部设立反xxx主管一名，设立反xxx岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反xxx组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反xxx职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。
2、反xxx内控制度建设与执行情况。
上半年，我们反xxx工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反xxx工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反xxx内部控制制度》、《反xxx客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》、《反xxx管理办法》等内部控制制度要求，明确了各部门的反xxx工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户xxx风险划分标准等，有力促进了反xxx工作的规范运作，为公司开展反xxx工作提供了可靠依据。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反xxx筛选系统”，承保上“反xxx客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反xxx工作的风险起到了有效作用。
3、反xxx内部审计情况在反xxx工作中，我们坚持按照总公司及杭州人行的要求，认真做好反xxx内部审计工作，做到定期不定期进行反xxx审计，确保规定动作不走样。
20xx年5月9日，我司向总公司报送了《关于反xxx工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反xxx内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。
4、反xxx宣传与培训情况。
20xx年11月是反xxx宣传月，分公司与下辖机构联合举办宣传活动，并在所有营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反xxx宣传。
公司围绕反xxx法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司oa、合规专栏中有关反xxx工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反xxx知识;积极组织反xxx工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反xxx法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反xxx工作的基本技能。不断增强员工执行反xxx法律法规的自觉性。
20xx年4月14日，总公司进行了20xx年反xxx专题培训，我司反xxx条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反xxx工作能力得到有效提高。
20xx年5月6日，我司派员参加了20xx年xx省反xxx工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导杭州人行****行长所做的工作报告。
5、配合监管情况。
为进一步满足监管机构对反xxx工作的要求，提高公司员工反xxx工作能力，增强反xxx工作的有效性，我司20xx年4月18日出台印发了《关于明确反xxx工作人员及工作职责的通知》，重新公布各部门和各机构专(兼)职反xxx工作人员名单，对专(兼)职反xxx工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。
今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反xxx工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。
6月24日，杭州人行反xxx处***科长、***副科长来我司进行反xxx非现场监管走访，检查期间为20xx年1月至20xx年5月，分管总**陪同检查，并作了反xxx工作的专题汇报。
此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反xxx义务情况，并对我司反xxx工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反xxx工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反xxx工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。6、保密义务履行情况我司在开展反xxx工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反xxx工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反xxx工作的全过程。
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况a、客户身份识别情况我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式，对20xx年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。
b、客户等级划分及客户身份档案保管。
20xx年度xx全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反xxx相关报表。
反xxx工作存在的问题及整改措施：
1、反xxx各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反xxx工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反xxx内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。
三、下半年合规管理工作计划。
下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。
1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。
2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。
总之，我司合规及反xxx工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反xxx工作仍存在不平衡性，合规及反xxx工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。
保险公司财务合规工作总结
工作是从不断总结中得到经验，从而得到提升，下面是小编为大家整理的：保险公司合规工作总结，欢迎阅读，仅供参考。
一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：
一、员工管理、业务学习工作：
1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。
2、制定贴合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选取，降低赔付率。
3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。
4、制订开门红、国寿争霸赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。
5、制订___年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。
二、意外险方面工作：
学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将___万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。
企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的状况，上门拜访意外险保费在___万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的状况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。
三、
在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时用心走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务状况等，而最终到达促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。
四、今年在总公司的指导下从营销部招募了___人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费___万，在尝试中也取得了必须的效果，但是还未到达最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。
一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，推荐公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是推荐公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮忙。
六、明年工作思路。
1、做好学平险收费前的各项工作。
2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，个性是一些代理业务。
3、根据目前新型农村合作医疗的开展状况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。
4、开拓寿险市场，尝试职场营销。
5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。
6、加强对团险业务员队伍的建设。
转眼间，__年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是个性的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到__年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短，对自己有个全面的认识。
一、任务完成状况。
今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀__万，蝶阀1200万，其他1800万，基本完成年初既定目标。
球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够理想(计划是在1500万左右)，大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。
总的说来是销售量正常，oem增长较快，但公司自身产品增长不够理想，双达品牌增长也不理想。
二、客户反映较多的状况。
对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。
1、质量状况：质量不稳定，退、换货状况较多。如___客户的球阀，___客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。
2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。
3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。
4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如___、___、___等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，这天和昨日不一样的价。
5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，___、___等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司客户至上客户就是上帝的宗旨不和谐。
6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。
三、销售中的问题。
经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽;销售人员已掌握了必须的销售技巧，并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，___在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。
1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。
2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种状况存在公司各个部门，公司就应有适当的考勤制度，有不良现象发生时不就应仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。
3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。
4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时带给报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。
5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱职责，互相指责。
6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。
7、部门职责不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。
以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。
四、关于公司管理的想法。
我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。就应说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是十分完美的。
管理出效益，这个准则大家都明白，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司就应以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，但是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。
过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注执行力的一个重要原因，执行力从那里来过程控制就是一个关键!完整的过程控制分以下四个方面：
4)公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的用心性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有用心性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，期望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我推荐工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。
另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，用心性丧失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当职责;多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误;过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面的人才。
以上只是个人之见，不必须都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体面，请各位老总们斟灼。
销售目标：
初步设想__年在上一年的基础上增长40%左右，其中一车间蝶阀为1700万左右，球阀2800万左右，其他2500万左右。这一具体目标的制定期望公司老板能结合实际，综合各方面条件和意见制定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么要明确的提出销售任务呢因为明确的销售目标既是公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。
转眼即逝的20__年，在分公司党委、总经理室的领导下，在各级机构的配合、支持下，风险合规工作是在消解司法案件历史包袱，沉稳应对、积极沟通，逐步解决问题的一年;是在加强外部监督与内部管理下，加大责任追究及与绩效考核挂钩力度的一年;是紧跟总公司步伐，工作稳定有序推进的一年;这一年，部门内部和谐，外部融洽，工作取得了一定的成绩。现汇报如下，敬请评议：
一、以身作则，强化学习，营造和谐氛围。
风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线，是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作，不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度，还要具备广泛的业务知识，更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调能力。针对部门工作特点，我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行，主动提升学习能力、工作能力及处理复杂问题的能力，才能保证各项工作的顺利完成。
我部门坚持每周二集中学习，通过学习，提高了对国家政策的把握和运用能力及工作技能;分享国学心得及人生感悟，提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的能力。
二、完善制度，明确职责，夯实工作基础。
针对合规管理工作面广点多，敏感度高、难度大、原则性强等特点，在全面梳理和整合的基础上，制定了具有针对性、可操作性的文件。
分别制定下发了《20__年风险合规管理工作指导意见》、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等方面的管理制度进行归类整理，印制呈555页的《合规管理工作手册》，予以下发，为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的工具，提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员及重点领域风险排查结果，结合审计中心对我公司各层级的审计情况，全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式，制定下发了《内控合规评估考核办法》，依此对各机构内控合规情况进行考核、评价。共整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条，并提出了排查要求，为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。
三、突出重点，强化监督，确保合规经营。
(一)推进合规目标责任制，进行全面合规考核评价。
一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况进行排查，对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员及时予以补签，确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作进行全面考核评价。根据考核结果，进行分类监管,并与绩效考核挂钩。
(二)开展合规管理检查和审计整改检查。
于今年8月至9月，分别对8家地市机构20__年风险合规管理考核评价自评情况进行核查，并对20__年风险合规管理工作开展、审计整改情况及反洗钱工作等进行现场检查。检查组通过制定检查方案、发现问题及时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的开展，有效提高了被检查机构对合规工作的认识及整改落实力度。
(三)组织开展重点领域风险排查。
今年以来，按照总公司部署及监管部门的要求，结合部门工作计划，分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、反洗钱管理等重点领域进行了风险排查。各项风险排查，都做到了制定排查方案，确定排查重点、排查方法，提出排查要求;针对存在的问题，制定整改措施及整改时限，并及时进行督导落实。
(四)加大宣导力度，加强合规培训，提升岗位人员从业技能。
5月份举办了风险合规管理工作会议及培训，各中支公司合规岗位人员及机关各部门合规兼岗人员37人参加了培训。4月份，审计中心在结束了对我公司为期18天的农险专项审计后，利用视频形式对审计情况进行了反馈，分公司借此机会邀请审计中心周主任就如何积极配合外部监管检查、有效化解经营风险对全省进行了培训。分公司总经理室成员、各部门负责人及各中支公司班子成员、管理部门负责人150余人参加了培训。
5月份还在全省系统内开展了打击非法集资宣传月活动及打击和预防经济犯罪宣传活动。
今年8月组织了分公司系统20__年反洗钱基础知识在线考试，三级机构反洗钱专兼岗人员及业务条线相关人员共计96人参加了考试，达到了以考促学的目的，营造了学习反洗钱知识的氛围。
(五)加大问责力度，维护问责制度的严肃性和权威性。
根据公司《违规行为处罚办法》、《内部责任追究办法》、《案件责任追究办法》等文件，分公司下发及责成机构下发问责文件共21份，涉及分公司机关人员和#家中支公司共#人，其中解除劳动合同#人，留用察看#人，退回劳务派遣#人，免职#人，警告#人，警告并罚款#人，通报批评18人，通报批评并罚款##人。通过对违法违规行为和司法案件责任进行追究，构筑和完善了公司违法违规行为问责和重大案件的风险防范体系，维护了问责制度的严肃性和权威性，起到了警示作用。
(六)加大司法案件的管理力度，防控案件风险。
随着司法环境、监管形势的变化，近几年保险业司法案件呈多发事态，监管部门对司法案件管理的日益加强，今年省行业协会出台了《司法案件管理工作测评办法》，对公司案件管理工作进行考核。为了防控案件风险，今年共制定下发案件管理考核方面的文件三个。为做好司法案件管理提供制度支撑。
按照案件考核要求，在全省系统开展了案件考核的26项管理内容风险排查。通过对二、三级机构案件管理所涉及内容的风险排查，及时发现各机构在案件管理上存在的问题，制定整改措施，完善制度，不断提升管理水平，规避各类风险。
今年，把部门工作称作案件管理加强年，一点也不为过，自年初，按照上级公司及监管要求，并依据案件管理流程，历经近一年时间，对已发生已报告的案件进行了妥善处理。其中案件的问责，是司法案件管理中较为复杂和敏感的工作，为了做到不枉不纵，既能使责任人受到追究，又能保护公司的骨干，还能达到监管部门的要求，我们对每件问责的司法案件，都进行现场调查，在掌握较为详实材料的基础上，对每一件司法案件进行深入研究和分析，对问责起关键作用的涉案金额、损失金额反复推敲，与监管部门进行多次沟通，在合规的前提下，对10名责任人进行了问责。
非保险合同种类较多、内容广泛，而且还不断有新的合同类型出现。为了提高经办人员的法律意识、签订合同的专业能力，在审核时，部门具体经办人员积极与地市沟通，指出存在的问题，提出修改建议，做到通过一个合同解决一类问题，提高签订合同的规范化水平。截止12月16日共审核非保险合同###件次，合同金额总计####多万元。通过坚持不懈的努力，合同的一次通过率与去年相比，提高##个百分点。
(八)认真做好反洗钱制度建设、宣传培训、现场检查、整改落实等工作。
(九)有效沟通协调，全力配合审计检查。
今年，审计中心对部分公司进行了农险专项审计、经济责任及常规审计，并对审计发现问题进行调查。每次审计时，都能提前沟通，认真准备，检查中积极组织、协调、，结束时听取反馈，结束后，认真组织整改。
(十)及时准确报送合规报告、合规信息、案件管理、违规处罚、非法集资、内控评估、风险排查、反洗钱管理等资料的月报、季报、年报。
(十一)加强纪委监督力度，做好纪检监察工作。
一是加强组织建设，不断完善组织结构，督促条件成熟的中支机构成立纪委，对不符合要求的中支纪委组织进行了调整，搭建了纪委组织构架。二是完善纪委工作制度，制定下发了《分公司纪律检查委员会工作规则》。三是做好信访案件的调查和处理。四是组织召开廉政教育视频培训会。
四、工作中存在的问题和个人不足。
在即将过去的20__年，尽管工作取得了一定的成绩，但仍存在很多不足，一是在合规管理上，有工作的主动性，但工作方法创新不够;二是对政策、合规制度的宣导、培训力度需进一步加大;三是个人深入基层督导检查不够。四是行有不得，反求诸己意识需进一步加强。
五、20__年的打算。
20__年，我将时刻结合传统文化内涵，转变观念，不断加强学习，改进工作方法，将紧紧围绕公司整体目标，着重做好以下几个方面的合规管理工作：一是加强风险管理组织体系与作风建设，强化岗位培训;二是健全制度，加强合规人员管理及考核，完善合规管理运行机制。三是加强合规检查，完善风险管理监督机制。四是继续开展风险排查，建立风险排查长效机制。五是继续加大反洗钱工作管理力度，降低洗钱风险及监管风险。六是加强案件管理，降低违法违规法律风险。七是做好非保险合同管理，严控合同风险。八是进一步加强问责管理，做好惩戒与教育相结合。九是做好审计检查的协调、配合工作。十是加强与地方纪检监察部门的沟通与联系，做好纪检监察工作。
各位领导、各位同仁，20__年，我将继续以平和、谦虚、低调、谨慎、负责的态度带领部门人员客观公正、实事求是、尽职尽责扎实做好各项合规管理工作，为公司稳健持续经营保驾护航，为打造幸福企业添砖加瓦!以上报告，如有不妥，请批评指正!借此机会，对一直对我工作支持、帮助的各位领导、同事表示由衷的感谢，感恩感谢大家!
20__年度，在市分公司党委、总经理室和县委、县政府的正确领导下，在上级公司和县政府各职能部门的具体指导帮忙下，我公司认真贯彻落实党的十九大及省、市保险工作会议精神，以科学发展观为统领，以深入开展创先争优活动为契机，努力加强党员干部队伍建设，严格以按照机关效能建设的标准抓好业务经营管理，在坚持合规经营的同时大力拓展业务，公司的全面建设持续了良好的发展势头，全年我公司共实现保费收入万元，上缴利税万元，代收车船使用税万元，处理种类赔案笔，为出险案件赔付出现金万元，在完成上级下达的经营目标的同时，为本县经济建设做出了应有的贡献。
一、加强思想政治建设，确保员工坚定正确的政治方向。
今年公司党组用心响应上级党委和县委号召，在公司党员干部中深入开展创先争优活动，公司党支部结合业务工作实际，拟定了公开承诺书，每个党员都制定了争当优秀党员承诺书，并予以公开，较好地发挥了党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用，增强了党组织的向心力和凝聚力。一年来，公司全体员工紧紧团结在党组周围，精神振奋，工作努力，为圆满地完成上级赋予的各项工作任务打下了坚实的基础。全年未发生任何违法违纪行为和行政职责事故。
二、坚持以业务建设为中心，确保经济效益和社会效益双丰收。
一年来，我司坚持以三个代表重要思想和科学发展观为指导，以构建社会主义和谐社会为工作的主线，为全县的经济建设和人民的财产安全保障出发，定目标、找差距、解放思想、实干创新、强化管理、提高质量，不断扩大服务领域，大力开办服务性险种，为全县人民创立放心的保险环境，取得明显经济效益和社会成效。
一是为发展全县的运输业用心带给保险服务。采取登门服务的方法，加强对各种车辆的的承保工作，用心采取优惠政策，促进车辆尤其是大货车保全保足，使事故发生后保户获得足够的经济补偿。引进差异化管理，对群众运输单位和个体保户给予了有力的经济保障，推动了全县运输业和经济建设的健康发展。
二是大力发展园方职责保险。学校安全工作是学校教育工作的重要组成部分，随着教育事业的发展和办学规模的不断扩大，教育行业面临的风险正在逐年增加。开办校园方职责保险一方面能够促使学校主动运用科学的方法，加强安全管理，采取各种用心有效的措施，增强风险意识和保险意识，防范各种可能发生的安全事故;同时在各类安全事故发生后能够立即运用现代保险机制，把风险产生的损失，分散转移出去。事故的调查处理及定性由保险公司运作，教育行政部门和学校的领导就能够从繁杂的事故处理中解脱出来了，全心全意投入到。
教学。
工作中。今年我们下大力开展这项工作，在市分公司的统筹协调下，我们在上一年度与教育部门良好关系的基础上，加大了工作力度，完成了全县的校园方职责保险承保工作，县区内23个乡镇所有中小学均在我公司投保了校园方职责险，截止12月底受理教职员工和在校学生意外事故起，已为出险学生和教职员工支付医疗赔款万元。
三、用心进行规范化管理，确保人保财险公司的良好形象。
一是严格实行规范化管理。实行了集中核保、集中理赔，按照保监会的规定和保险法的条款严格费率，不违规经营，不擅自提高费率，保障了保户的权益和经济利益。同时对理赔工作进行专业化管理，提高现场勘查率，规范了各险种理赔的程序，加强大案跟踪和汽车零部件的报价工作，使赔付标准更加准确。尤其大力开展了理赔无忧金牌服务工程，建立理赔服务绿色通道，对保户带给了及时快捷的服务。
二是进一步强化服务观念。为使保户满意，全县人民满意，我司进一步推出了承诺服务和限时服务，实行了公司权限以内赔案当天赔付，超公司上报审批案件5天赔付。同时我们在加强24小时值班的基础上，设立和配置了专门的接线员、勘查员、值班司机及专用勘查车辆和设备，不论白天还是黑夜，也不论刮风还是下雨，只要有报案电话打来，理赔人员迅速出现场，在限时之内赶赴现场施救和勘查，极大地缩短了保户等待时间，加快了理赔和补偿速度。
三是树立保险形象，把人保品牌做好。今年，我们大力推进以德经营，诚信为民的进程，认真贯彻执行《营业人员服务规范和管理规定》，制定了一系列礼貌服务、廉政服务的规范措施，无论是谁，触犯保户利益，年终对本人的业绩实行一票否决，使全司业务和理赔人员都能严格按照保险原则办事;为理解全社会的监督，我们定期到群众中征求意见和推荐;用心落实礼貌优质服务措施，坚持实行礼仪服务、礼貌用语、禁服务忌语，挂牌服务、持证展业、送赔款上门等活动，并对着装、仪表、环境卫生、内务做了详细的标准规定，使全司的环境建设和人员的精神面貌焕然一新，为保户创造了舒适的投保环境。
四、存在的主要问题。
一年来，我们虽然取得了明显的成绩，但也存在在一些问题。主要表此刻公司的业务发展步伐放缓，市场占有率有下降的趋势。造成这一问题的原因，主要有以下几个方面：
一是市场竞争不够规范。县财产保险市场几年来随着经营主体的增加，竞争日趋激烈。在这种状况下，有些公司不按市场经济规律办事，进行恶意竞争，有的甚至置国家的法律法规而不顾，违规操作。此刻的保险经营实体，只有人保财险、平保等数家公司有经营资格，其他均属无证营业，扰乱了的保险市场。具不完全统计，今年以来几家未在注册的公司其收取保费1000余万元，直接造成税费流失达70余万元。
二是保险市场受经济水平制约明显。县是国家级贫困县，而且以农业为主，工业基础薄弱，经济发展滞后。县经济欠发达，县财产保险市场也欠发达，与其他地区还有明显的差距。
三是业务发展不均衡。近几年来，虽然县财产保险市场保费总额增幅较大，但业务发展不均衡。从各险种发展速度看，货运、机动车险增幅较大，家财、企财、职责保险等业务收入增加不明显。业务发展不均衡，一方面反映了市场供给不能满足消费者多元的保险需求，另一方面说明各家财产险公司的业务结构不合理，亟待调整。
五、明年工作基本思路。
一是继续深化创先争优活动的开展。在加强党员干部队伍建设的同时，带动全体员工奋发向上、扎实工作，打造一支素质过硬的员工队伍，为公司的进一步发展带给足够的人力支持。
二是深入学习贯彻党的十七届五中全会精神，了解、掌握国家经济发展十二五规划的要点，进一步转变思想观念，用心适应经济发展的新形势和股份制改革后新的管理模式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，注重运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的用心性和主动性。
三是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，认真贯彻防风险、保效益、促发展的方针，坚持近期有效、长期有利的原则，加强整体竞争力度，注重业务承保质量，以最快速度和最优的质量占领市场。
四是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们的协助，努力提高各种车辆、学平险、校园方职责险和医疗职责险的承保率。
五是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服务，区别对待性质不同的案件，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。
六是针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采取用心有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，用心拓展新业务、新保源。
20__年的工作已接近尾声，一年来，在公司经理室的正确领导下，各部门同仁齐心协力，共同努力，客服工作取得了必须的成绩。
今年以来，公司经理室继续以抓业务发展及内务管理并重，实现两手抓，齐抓共管的管理模式，带领客服全体员工，团结奋进，客服管理工作取得了必须的成绩，客服水平也有了一些根本的提高。公司透过开展集中、统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，促进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型，不断提升服务水平，创造客户价值，用心承担社会职责，为公司永续经营打下坚实的基础。客户服务部紧紧围绕公司总体发展目标，在做好本职工作的同时做好服务创新，体此刻以下几个方面。
一、在制度建设方面，继续加强客户服务基础管理工作，进一步完善相关管理制度。
1、主要从内强素质、外树形象着手，透过狠抓公司各岗位人员素质，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。
一个优秀的团队须有一个素质、技术过硬的服务队伍，今年以来，我部着重从完善制度着手，透过加大制度的执行力不断加大服务考核力度，以进一步提高客服人员综合素质。
针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的问题，我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性，并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方应对客户服务人员做了一些强化训练，加大了现场监督考核力度，现场检查，现场指导，并予以相应处罚。透过一系列的措施，使柜面人员加大了操作的规范性，服务礼仪的执行上也有了一个很大的提升，也为我司不断提高服务水平奠定了很好的基础作用。
20__年6月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部全体人员13人参加，合格9人，持证率达70%。此次全国系统的柜面人员考试，加强了客服人员对专业知识的学习，也提升了客户服务部的服务质量。
二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全面有效开展。
为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从制度上为业务发展带给坚强保障，客户服务部对于分公司筛选出部分需客服员工加强学习的文件和制度，进行了认真梳理及汇集，并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习计划，按照学习计划，定期组织客服人员透过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业务管理进行了学习，要求所有参加人员认真做好学习笔记、进行测试并撰写学习心得;根据测试及检查状况，要求各相关岗位撰写整改报告。从自身出发，树立了强化风险意识，确保了此项工作的全面有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性。
三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相结合我司按照上级公司文件精神，面向所有客户推出国寿1+n服务计划。旨在透过举办客户服务活动，不断密切公司与客户的关系，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。为切实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强了对此项工作的宣传力度，按照活动组织、宣传方案逐一落实并有效实施各相关工作。提升了服务品质、增强了客户忠诚度，进一步提升公司服务水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形象。并透过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工作带给了很好的基础，也为加强我司与代理单位间的业务合作关系起到了很好的沟通作用。此活动的举办不仅仅增进了客户关系、提升了公司品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活力。
四、从服务的本身出发，一切为了客户着想，不断创新服务资料。
1、用心配合分公司做好vip客户工作为了进一步构建公司vip客户服务体系，为vip客户带给附加值服务工作，分公司开展了面向全区vip客户带给特约商家优惠服务的活动，透过此项活动的开展，为树立公司良好社会形象起到了一个良好的作用，在必须程度上提升了公司的知名度。
2、公司理赔部把上门送赔款工作做细做新，用心为学生险业务拓展工作做铺垫，继续加强对一些在社会上较有影响力的案件的关注程度，真正体现公司人性化的理赔服务。
繁忙的工作，有成绩也有不足，在做好总结的同时，要不断改善，现就不足与差距结合20__年的工作如何进行改善做如下安排：
(一)抓紧分公司下发的各类业管相关文件的落实及执行工作，继续做好客户服务部人员个性是新人的专业知识及技能的培训，提高服务人员的整体综合素质。
针对客户服务部今年以来人员调整的客观原因，客户服务部新入人员对专业知识及业务技能的缺乏，20__年，我部将继续采取多种方式及途径，对所辖员工进行定期与不定期的培训，从本职工作做起，对于相关岗位技能进行专门培训，加强所辖人员的职业道德教育，有针对性地组织和开展业务知识及服务礼仪培训，对于分公司下发的业管文件及时进行传达及学习，真正领会其操作要领，将其运用到实际操作中。透过培训，推行公司综合柜员制，更好的为客户服务。
(二)配合公司团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛活动的开展，更好地对业务发展带给强有力的业务支持及后援保障用心配合公司团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务竞赛活动，全力促进公司业务持续、健康地发展。
1、配合分公司在全区范围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案，保证此项目的顺利实施。
2、保证两鸿满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付费工作的顺利进行，同时为了提高销售人员活动量，挖掘积累客户，有效整合客户资源，做好客户的二次开发，努力促进转保，为20__年开门红奠定基础，以进一步提升公司服务品质，增强客户对公司的满意度。
3、进一步加强柜面管理工作，营建良好的学习氛围，组织培训与自我学习相结合，建立体系化的培训教程，鼓励员工不断提高自身综合素质。
总之，客户服务部明年的发展思路将以加强客服队伍建设为根本，以加强柜面服务质量考核为重点，以人员管理办法为后盾，以教育训练为基础，用心推进柜面职场标准化建设，不断创新服务方式，建立科学、完善、严格的品质管理办法和监督、考核机制，提高客户满意度，提升柜面运营潜力，防范经营风险，树立中国人寿热情、真诚的服务形象，使柜面真正承担起中国人寿品牌载体的重任。
客户服务工作是一项长期的工作，如何在激烈的服务竞争中处于不败之地，真正把对客户的服务做好、做永久、做到深入人心，并非一个人一朝一夕能够完成的，而是公司每一个部门整体的工作，人人都是公司客户服务链的一个关键环节，我们只有把客户服务各项工作及活动的开展与日常业务处理和服务工作结合起来，全员服务，营造良好的服务氛围，国寿1+n服务需要我们每一个客户服务人员去全面诠释，良好的客户关系需要我们每一个国寿员工去共同增进，客户的满意度与国寿品牌知名度及形象的提升将是我们每一个国寿人的职责与骄傲!
记得有一位实战培训专家曾说过，简单的事情重复做，你就是专家;重复的事情快乐做，你就是羸家。客户服务工作是一项长期的、较为复杂的综合性工作，我部将要求所辖人员在平凡的工作中，不断提高服务意识，营造全员为客户服务的氛围，将简单的工作做成不简单的事，到达客户、公司、自我的三嬴。